Meer dan een testament, een strategie voor nu en later
Wat zijn de voordelen van een nalatenschapsplan?
Een nalatenschapsplan biedt voordelen die verder gaan dan alleen de verdeling van je bezittingen na jouw overlijden. Het biedt nu al rust en duidelijkheid, helpt bij financiële planning en belastingbesparing, en zorgt ervoor dat jouw dierbaren in de toekomst goed verzorgd en beschermd zijn. De emotionele impact van een verlies is al vervelend genoeg. Zorg ervoor dat jouw dierbaren zich in het geval van sterfte niet hoeven te bekommeren om het verzamelen van jouw belangrijke digitale data. Dit geeft hun steun en neemt ongerustheden weg.
Voordelen voor nu
Door te begrijpen hoe je vermogen, inkomsten en uitgaven in de toekomst zullen veranderen, kun je op basis daarvan belangrijke keuzes maken. Mocht je in de toekomst onverhoopt niet meer in staat zijn om besluiten te nemen dan kan een levenstestament een hoop problemen voorkomen.
- Duidelijkheid en rust
Het geeft je de zekerheid dat jouw wensen duidelijk vastgelegd zijn en dat er een plan is voor onvoorziene omstandigheden.
- Financiële inzichten
Door het opstellen van een nalatenschapsplan krijg je een gedetailleerd overzicht van jouw bezittingen, schulden en financiële situatie, wat je helpt bij betere financiële planning en beheer.
- Belastingplanning
Je kan nu al strategieën opstellen om toekomstige erfbelastingen te minimaliseren, wat zowel jou als jouw erfgenamen financieel ten goede komt.
- Bescherming van jouw belangen
Met een levenstestament zorg je ervoor dat jouw wensen voor medische zorg en financiële beslissingen worden gerespecteerd als jij zelf niet meer in staat bent om beslissingen te nemen.
- Flexibiliteit
Het plan kan regelmatig worden bijgewerkt om in lijn te blijven met veranderingen in jouw leven, zoals huwelijk, geboorte van kinderen, veranderingen in jouw financiële situatie, etc.
voordelen voor toekomst
Het uitvoeren van een grondige analyse en het opstellen van een doordacht plan dat ervoor zorgt dat je je financiële toekomst veiligstelt en voldoet aan al je nalatenschapsdoelen en wensen.
- Bescherming van jouw dierbaren
Een goed doordacht nalatenschapsplan zorgt ervoor dat jouw dierbaren financieel verzorgd achterblijven zonder conflicten en onzekerheden.
- Conflictvermijding
Door duidelijke instructies en wensen vast te leggen, voorkom je onduidelijkheden en ruzies tussen erfgenamen.
- Voogdij voor minderjarige kinderen
Je kan vastleggen wie de voogdij overneemt van jouw minderjarige kinderen, wat een groot verschil maakt in hun leven en welzijn.
- Vermogensbescherming
Door juridische en financiële structuren vast te leggen, kan je jouw vermogen beschermen tegen schuldeisers, echtscheidingen en andere risico’s.
- Efficiënte vermogensoverdracht
Een nalatenschapsplan zorgt ervoor dat jouw vermogen op een efficiënte manier wordt overgedragen aan jouw erfgenamen, wat tijd en kosten bespaart.
- Digitale nalatenschap
Je kan regelen wat er gebeurt met jouw online accounts en digitale eigendommen, waardoor jouw erfgenamen gemakkelijk toegang krijgen tot belangrijke informatie en bestanden.
- Toekomstbestendigheid
Het plan houdt rekening met jouw toekomstige woonsituatie en zorgbehoeften, waardoor het flexibel genoeg is om aan te passen aan veranderingen in jouw levensomstandigheden.
- Gemoedsrust
Weten dat alles goed geregeld is voor de toekomst geeft jou en jouw dierbaren gemoedsrust, wat van onschatbare waarde is.
Wat doen wij?
Sebastiaan denkt na, hoe heb ik alles eigenlijk geregeld?
“Ik ben aan het werk en bouw vermogen op. Voor mijn kinderen wil ik wat nalaten om ze op weg te helpen in de toekomst, maar ik wil ook wat geld reserveren om mijn oudedagvoorziening netjes voor elkaar te hebben. Hoe moet ik deze doelen naast elkaar zien? Als ik een testament opstel weet ik nog niet over welk bedrag ik het heb, hoe ontwikkeld mijn vermogen in de nabije toekomst, welke verzekeringen heb ik en hoeveel heb ik nodig voor mezelf om oud te worden? Hoeveel blijft er dan nog over om aan mijn kinderen na te laten en op welke manier kan ik dat het beste doen?
Eigenlijk moet ik beginnen met een analyse, alle ingrediënten in kaart krijgen en dan de verschillende doelen doorrekenen. Bijbehorende strategieën van erven bij leven of nalaten worden dan concreet. Zo ontstaat er een plan en kan ik keuzes maken om deze bij te sturen ten behoeve van het gewenste doel. Zodra ik dit voor mijzelf duidelijk heb, kan ik ook mijn dierbaren informeren en concreet met hun delen wat ik van hen verwacht wanneer ik er niet meer ben en kan ik laten weten wat ik hiervoor geregeld heb. Dit voorkomt ook onenigheid en ruzies in de familie wanneer het moment daar is en bij iedereen de emoties hoog zitten.
Ik bel Erfeniszeker om mij met mijn plan te helpen .”
case studies
Neem contact op via het formulier,
via de chatknop rechtsonder in het scherm of bel 085 060 53 81.